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【防范非法集資宣傳月】如何防范非法集資
時間：2024-06-12 18:07:54
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摘要：如何防范非法集資？
(一)如遇以下情形向公眾集資的，務必提高警惕:
1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;
2、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的:
3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的;
4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)二商注冊登記的;
5、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的:
6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為子的;
7、在街頭、商場、超市等發(fā)放投資儲蓄等內(nèi)容廣告單的;
8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的:
9、“投資、儲蓄”公司、網(wǎng)站及服務器在境外的;
10、要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。
(二)防范非法集資的“四看三思等一夜”法
四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。
三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風險能力。
等一夜。遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。
(三)規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”
一要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼!
二要穩(wěn)健，不要冒險。高收益意味著高風險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸!要合理評估自身承受能力，審慎確定風險承擔意愿，不冒險投資!
三要警惕，不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕!多留個心眼兒，絕不要聽風就是雨，盲目“隨大流”投資!
(四)規(guī)避非法集資陷阱的“三看三思”法三看:
一看是否取得金融監(jiān)管部門(如人民銀行、監(jiān)管機構(gòu)證監(jiān)會等)的批準文書，并向監(jiān)管部門核實真?zhèn)?
二看投資儲蓄產(chǎn)品是否在批準的經(jīng)營范圍內(nèi);
三看資金投向領(lǐng)域是否真實、安全、可靠。三思:
一思是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情:二思投資收益是否符合市場經(jīng)營規(guī)律;三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風險能力。
(五)謹慎投資，嚴防非法集資陷阱
一是不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“儲蓄”，高收益意味著高風險;二是不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上不會掉餡餅。三是要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品。不與銀行、保險從業(yè)人員個人簽訂投資儲蓄協(xié)議，不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條;購買保險過程中要盡量做到“三查、兩配
合”，即通過保險公司網(wǎng)站、客戶熱線或監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費、配合做好回訪。四是注意保護個人信息，關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。
1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;
2、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的:
3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的;
4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)二商注冊登記的;
5、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的:
6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為子的;
7、在街頭、商場、超市等發(fā)放投資儲蓄等內(nèi)容廣告單的;
8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的:
9、“投資、儲蓄”公司、網(wǎng)站及服務器在境外的;
10、要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。
(二)防范非法集資的“四看三思等一夜”法
四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。
三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風險能力。
等一夜。遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。
(三)規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”
一要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼!
二要穩(wěn)健，不要冒險。高收益意味著高風險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸!要合理評估自身承受能力，審慎確定風險承擔意愿，不冒險投資!
三要警惕，不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕!多留個心眼兒，絕不要聽風就是雨，盲目“隨大流”投資!
(四)規(guī)避非法集資陷阱的“三看三思”法三看:
一看是否取得金融監(jiān)管部門(如人民銀行、監(jiān)管機構(gòu)證監(jiān)會等)的批準文書，并向監(jiān)管部門核實真?zhèn)?
二看投資儲蓄產(chǎn)品是否在批準的經(jīng)營范圍內(nèi);
三看資金投向領(lǐng)域是否真實、安全、可靠。三思:
一思是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情:二思投資收益是否符合市場經(jīng)營規(guī)律;三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風險能力。
(五)謹慎投資，嚴防非法集資陷阱
一是不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“儲蓄”，高收益意味著高風險;二是不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上不會掉餡餅。三是要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品。不與銀行、保險從業(yè)人員個人簽訂投資儲蓄協(xié)議，不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條;購買保險過程中要盡量做到“三查、兩配
合”，即通過保險公司網(wǎng)站、客戶熱線或監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費、配合做好回訪。四是注意保護個人信息，關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。
免責聲明：本文僅以傳播保險理念，普及保險知識為目的，具體保險產(chǎn)品責任請以保險合同條款為準。
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