買賣銀行賬戶懲戒措施知多少？

時間：2019-09-26 08:12:02 作者：小諾瀏覽次數：

摘要：隨著互聯網支付手段的發(fā)展，我們的生活變得十分方便，但同時一些不法分子會通過買賣銀行賬戶進行詐騙。本文將為大家講解買賣銀行賬戶的懲戒措施。

一、買賣銀行賬戶的懲戒措施

　　買賣銀行賬戶是一種雙向的行為，除了不法分子以非法途徑購買銀行賬戶用來詐騙外，那些擁有銀行賬戶資源的個人和機構從事非法售賣銀行賬戶也要受到嚴厲懲戒。接下來將從這兩方面為大家講解買賣銀行賬戶的懲戒措施。

1、非法購買銀行賬戶的懲戒措施。

違反銀行賬戶管理的處罰規(guī)定，非法購買銀行賬戶、偽造變造證明文件欺騙銀行開立結算賬戶的行為，給予警告并處于1000元的罰款;將銀行賬戶用于經營性行為的給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款;將銀行賬戶用于詐騙等犯罪行為的，移交司法機關依法追究刑事責任。

2、售賣銀行賬戶。

對經公安機關認定的出租、出借、出售銀行賬戶或者支付賬戶的個人、單位和相關組織者，假冒他人身份或者虛擬代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的個人及單位，銀行和支付機構5年內暫停其銀行賬戶非柜面、支付賬戶所有業(yè)務，并不再為其開立新賬戶。懲戒期滿后，受懲戒的個人及單位辦理新開立賬戶業(yè)務的，銀行和支付機構將加大審核力度。

　　除此之外，明知他們利用銀行賬戶實施電信網絡詐騙等犯罪活動仍將賬戶向他人出售、轉讓、出租、出借的，將以實施電信網絡詐騙犯罪共同犯罪論處。

圖片來源：攝圖網